غالبًا ما يُساء فهم التداول المالي. فبالنسبة للكثير من الأشخاص خارج هذا المجال، لا يبدو التداول بالنسبة للكثير من الأشخاص خارج هذا المجال مختلفًا عن المقامرة - فهو مكان يجرب فيه الأفراد حظهم على أمل جني الأموال بسرعة.
ويرجع هذا التصور جزئيًا إلى الطريقة التي يتصرف بها بعض المتداولين في السوق. فعندما يفرط المتداولون في المخاطرة أو يطاردون الخسائر أو يعتمدون على الحظ بدلاً من الاستراتيجية، فإنهم يعززون عن غير قصد الصورة النمطية التي تقول إن التداول هو مجرد شكل آخر من أشكال المراهنة.
ومع ذلك، يختلف التداول الاحترافي اختلافًا جوهريًا عن القمار.
في WeMasterTrade (WMT)، نؤكد على ضرورة التعامل مع التداول على أنه انضباط طويل الأجل مبني على الاستراتيجية والتحكم في المخاطر والاتساق. لا يتعلق التداول المستدام بتحقيق صفقة محظوظة أو مضاعفة الحساب بين عشية وضحاها. إنه يتعلق بالحفاظ على أداء مستقر مع مرور الوقت مع إدارة المخاطر بعناية.
يعد فهم الفرق بين التداول الاحترافي وسلوك المقامرة من أهم الخطوات لأي متداول يريد النجاح في الأسواق المالية.
الخطوة الأولى: اختيار شركة دعائية موثوقة
قبل أن يفتح المتداول أول صفقة له، يجب أن يتخذ قرارًا مهمًا: اختيار شركة التداول المملوكة المناسبة.
لسوء الحظ، نمت صناعة تداول الأسهم المملوكة بسرعة في السنوات الأخيرة، ولا تعمل كل شركة بنفس المستوى من الشفافية أو الاحترافية. يمكن بالفعل اعتبار الانضمام إلى شركة دون إجراء بحث مناسب شكلاً من أشكال المخاطرة - على غرار المقامرة.
يجب أن يأخذ المتداولون دائمًا بعض الوقت لتقييم الشركة التي يخططون للعمل معها. وتشمل العوامل المهمة سمعة الشركة وشفافيتها التشغيلية وظروف التداول وموثوقية الدفع.
في البيئة الرقمية اليوم، يمكن الوصول إلى المعلومات بسهولة. يمكن للمتداولين مراجعة مناقشات المجتمع، وقراءة تعليقات العملاء، ومراقبة كيفية تفاعل الشركات مع عملائها. عادةً ما تتسم الشركات الموثوق بها بالشفافية بشأن قواعدها، وتستجيب لطلبات الدعم، وتتسق في معالجة المدفوعات.
من ناحية أخرى، قد تثير الشركات التي تعلن عن شروط تداول غير واقعية أو برامج تقييم رخيصة للغاية أو هياكل دفع تعويضات سخية بشكل غير عادي تساؤلات حول الاستدامة على المدى الطويل.
قد يرى المتداول أرباحًا على منصة التداول، ولكن السؤال الحقيقي هو ما إذا كان من الممكن سحب هذه الأرباح بالفعل.
عندما يبدأ التداول في الظهور بمظهر المقامرة
هناك العديد من سلوكيات التداول التي تدفع المتداولين تدريجيًا بعيدًا عن التداول الاحترافي وأقرب إلى المقامرة. تنشأ هذه السلوكيات غالبًا من اتخاذ قرارات عاطفية وليس من استراتيجية منضبطة.
فيما يلي بعض الأمثلة الأكثر شيوعاً.
الإفراط في المديونية: وهم الأرباح الأسرع
أحد الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها المتداولون هو استخدام الرافعة المالية المفرطة.
قد يبدو المنطق بسيطًا: إذا كانت الصفقة الصغيرة يمكن أن تدر ربحًا، فإن الصفقة الأكبر يجب أن تدر ربحًا أكبر. لسوء الحظ، نادرًا ما تكافئ الأسواق المالية هذا النوع من التفكير.
تزيد الصفقات الكبيرة من الضغط العاطفي بشكل كبير. يمكن لحركة صغيرة في السوق أن تتحول بسرعة إلى خسارة كبيرة، وهو ما يدفع المتداولين في كثير من الأحيان إلى اتخاذ قرارات متهورة. فبدلاً من اتباع خطة التداول الخاصة بهم، يبدأون في التفاعل عاطفياً مع تحركات الأسعار.
وغالبًا ما يؤدي هذا الضغط العاطفي إلى مزيد من الأخطاء، بما في ذلك تحريك أوامر إيقاف الخسارة أو إغلاق الصفقات قبل الأوان أو فتح صفقات إضافية دون تحليل مناسب.
بالنسبة للمتداولين المشاركين في برامج التقييم مثل تلك التي يقدمها وي ماستر تريدفإن الرافعة المالية المفرطة تزيد أيضًا من مخاطر انتهاك القواعد الرئيسية لإدارة المخاطر، مثل الحد الأقصى للخسارة اليومية.
يدرك المتداولون المحترفون أن البقاء على المدى الطويل في السوق أكثر أهمية من الربح قصير الأجل. تتيح المخاطرة بنسبة صغيرة من رأس المال لكل صفقة للمتداولين الحفاظ على ثباتهم واستمرارهم في التداول حتى خلال فترات التراجع.
التعرض المفرط: المخاطر الخفية وراء التداولات المتعددة
من المفاهيم الخاطئة الشائعة الأخرى بين المتداولين فكرة أن فتح صفقات متعددة يقلل تلقائيًا من المخاطر من خلال التنويع.
في الواقع، قد يكون التنويع مضللاً في بعض الأحيان.
على سبيل المثال، قد يفتح المتداول صفقات على عدة أزواج عملات رئيسية مثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي. وعلى الرغم من أن هذا يبدو متنوعًا، إلا أن هذه الصفقات قد تشترك جميعها في نفس التعرض الأساسي للدولار الأمريكي.
في مثل هذه الحالات، ما يبدو أنه عدة صفقات مستقلة هو في الواقع رهان اتجاهي واحد على عملة واحدة.
يمكن أن يحدث التعرض المفرط أيضًا عندما يقوم المتداولون بإضافة صفقات بشكل مستمر خلال سوق ذات اتجاه سائد من أجل زيادة الأرباح. في حين أن التوسع في الصفقات يمكن أن يكون جزءًا من استراتيجية منظمة، فإن القيام بذلك دون حدود واضحة للمخاطر يمكن أن يزيد من التعرض بشكل كبير بما يتجاوز المستويات الآمنة.
تحدث حالة خطيرة أخرى عندما يستخدم المتداولون كل الهامش المتاح تقريبًا لفتح الصفقات. حتى إذا تم وضع أوامر إيقاف الخسائر، فإن ظروف السوق مثل الانزلاق السعري أو التقلبات المفاجئة أو الفجوات السعرية يمكن أن تتسبب في خسائر أكبر من المتوقع.
يُدرك المتداولون المحترفون أنه لا يمكن التنبؤ بالأسواق، ولا يمكن ضمان تنفيذ أي صفقة على الإطلاق بالسعر المطلوب بالضبط.
وبسبب هذا الغموض السيطرة على المخاطر لها الأولوية دائمًا على الربح المحتمل.
رهان واحد كبير عادة التداول الأكثر خطورة
ولعل أوضح مثال على سلوك المقامرة في التداول هو عقلية "الكل في الكل".
يفتح بعض المتداولين صفقات كبيرة للغاية على أداة واحدة أو حدث رئيسي في السوق. وفي حالات أخرى، يستمر المتداولون في إضافة صفقات على صفقة خاسرة، على أمل أن ينعكس اتجاه السوق في نهاية المطاف.
غالبًا ما تكون هذه القرارات مدفوعة بالعاطفة - الإحباط بعد الخسارة أو الثقة المفرطة بعد سلسلة من الانتصارات المتتالية.
في حين أن صفقة واحدة عالية المخاطر قد تنجح في بعض الأحيان، إلا أنها لا يمكن أن تشكل أساسًا لاستراتيجية تداول مستدامة. فالأسواق تتأثر بعوامل لا حصر لها، وحتى أكثر المتداولين خبرة لا يمكنهم التنبؤ بكل حركة على وجه اليقين.
لا يتعلق التداول الاحترافي بأن تكون على صواب مرة واحدة. بل يتعلق بامتلاك استراتيجية تعمل بشكل متكرر على مئات أو آلاف الصفقات.
الحظ مقابل المهارة في الأسواق
تنتج الأسواق المالية من حين لآخر قصصًا لأفراد حققوا أرباحًا هائلة من صفقة أو استثمار واحد.
من الأمثلة المعروفة جيدًا على ذلك المستثمرون الأوائل الذين اشتروا البيتكوين بأسعار منخفضة للغاية ثم باعوا لاحقًا خلال سوق صاعدة كبيرة.
في حين أن هذه القصص مثيرة للإعجاب، إلا أنها لا تمثل بالضرورة نجاحًا ثابتًا في التداول. إن الاحتفاظ بأصل ما لسنوات دون استراتيجية نشطة هو أقرب إلى الاستثمار، في حين أن وضع رأس المال كله على فرصة واحدة يشبه المضاربة أو المقامرة.
تظهر مهارة التداول الحقيقية من خلال نتائج متسقة مع مرور الوقتوليس من خلال نتيجة واحدة محظوظة.
فخ تدوير الحسابات
في مجال التداول بالمحاباة، يمكن ملاحظة سلوك شائع في بعض الأحيان عندما يشتري المتداولون حسابات متعددة في نفس الوقت. عند إدارة العديد من الحسابات، قد يصبح بعض المتداولين أكثر استعدادًا للمخاطرة المفرطة، معتقدين أنه إذا تم اختراق أحد الحسابات أو إنهائه، يمكنهم ببساطة مواصلة التداول على حساب آخر.
في حين أن هذا النهج قد يؤدي أحيانًا إلى النجاح على المدى القصير، إلا أنه لا يمثل عقلية تداول مستدامة على المدى الطويل. إن الاستمرار في المخاطرة الكبيرة لمجرد توفر حسابات متعددة يمكن أن يدفع المتداولين بسهولة نحو عقلية المقامرة بدلاً من التركيز على الاستراتيجية المنضبطة والإدارة السليمة للمخاطر.
على الرغم من أن تعمل WeMasterTrade في إطار نموذج التمويل الفوريمما يسمح للمتداولين ببدء التداول على الفور دون المرور بمرحلة التقييم، ويظل هدفنا كما هو: دعم المتداولين الذين يظهرون الانضباط، والاستراتيجية المنظمة، والإدارة المتسقة للمخاطر.
فالمتداولون الذين يخاطرون بشكل متكرر لمجرد أن لديهم حسابات متعددة متاحة غالبًا ما يكافحون للحفاظ على أداء ثابت مع مرور الوقت.
في وي ماستر تريد، فإننا نشجع المتداولين على التركيز على التنمية طويلة الأجل بدلاً من المكاسب قصيرة الأجل عالية المخاطر.
من خلال برنامج التحجيم، يمكن للمتداولين الذين يحافظون على أداء مستقر أن يحصلوا تدريجيًا على رأس مال تداول أكبر ونسب مشاركة أرباح أفضل بمرور الوقت.
يساعد هذا النهج المتداولين على بناء مسيرة مهنية مستدامة في التداول بدلاً من المخاطرة المفرطة المتكررة وخسارة الحسابات.
المتداولون المحترفون يفكرون بشكل مختلف
يتعامل المتداولون الناجحون مع السوق بعقلية مختلفة تمامًا عن عقلية المقامرين.
فهم لا يهدفون إلى مضاعفة حساباتهم في صفقة واحدة. وبدلاً من ذلك، فإنهم يركزون على الحفاظ على التحكم في المخاطر وتنفيذ استراتيجيتهم باستمرار مع مرور الوقت.
يقبل المتداولون المحترفون أن الخسائر جزء طبيعي من التداول. ما يهم ليس تجنب الخسائر تمامًا، ولكن ما يهم ليس تجنب الخسائر تمامًا، ولكن ضمان عدم وجود صفقة واحدة يمكن أن تلحق ضررًا كبيرًا بحسابهم.
من خلال إدارة المخاطر بعناية والحفاظ على الانضباط، يهيئ المتداولون الظروف اللازمة لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
التداول مهنة طويلة الأجل
يوفر التداول فرصًا فريدة من نوعها. فهي تتيح للأفراد المشاركة في الأسواق المالية العالمية، والعمل بشكل مستقل، وإمكانية تحقيق دخل مستدام من أي مكان في العالم.
ومع ذلك، فإن هذه الفرص متاحة فقط للمتداولين الذين يتعاملون مع التداول على أنه مهنة جادة وليست طريقًا مختصرًا للثراء السريع.
في وي ماستر تريدنحن نؤمن بأن ممارسات التداول المسؤولة تفيد المتداولين والصناعة ككل. ومن خلال تشجيع الاستراتيجيات المنضبطة والإدارة السليمة للمخاطر، فإننا نهدف إلى دعم المتداولين في تحقيق النجاح على المدى الطويل.
المتداولون الحقيقيون ليسوا مقامرين يطاردون النتائج المحظوظة.
إنهم محترفون يكرسون الوقت والصبر والجهد لإتقان الأسواق.