Explicación simplificada de la regla de pérdida máxima

Esta norma también puede denominarse "cuenta stop-loss". El capital de la cuenta de negociación no debe descender, en ningún momento de la duración de la cuenta, por debajo de un porcentaje determinado del saldo inicial de la cuenta. Dependiendo de las condiciones de la cuenta, el el límite máximo de pérdida puede fijarse en 6% o 10%. Esto se aplica tanto a las posiciones cerradas como a las abiertas (capital de la cuenta, no saldo). La lógica del cálculo es la misma que con la función Pérdida máxima diaria; la única diferencia es que su beneficio anterior se acumulará en su límite de pérdida total.

Ejemplos

Si recibe una cuenta de negociación virtual con un saldo inicial de $50,000su regla de pérdida máxima podría fijarse en 6% (los fondos propios no deben bajar de $47.000) o 10% (los fondos propios no deben bajar de $45.000)según el tipo de cuenta. Exploremos dos casos basados en un 6% límite máximo de pérdida para mayor claridad:

Caso 1: Patrimonio actual a $49.000

  • Saldo inicial: $50,000

  • Patrimonio actual: $49,000

  • Umbral de capital para cerrar: $47.000 (límite 6%)

  • Si sus pérdidas superan $2,000 y lleve su capital a $47.000 o inferiorsu cuenta se cerrará por protección.

Caso 2: Patrimonio actual a $51.000

  • Saldo inicial: $50,000

  • Patrimonio actual: $51,000

  • Umbral de capital para cerrar: $47.000 (límite 6%)

  • Puesto que tiene un $1.000 de beneficioEsto se añade a su límite de pérdida total. Si sus pérdidas superan $4,000con lo que su capital asciende a $47.000 o inferiorse cerrará su cuenta.

Notas importantes

  • Dependiendo de las condiciones de su cuenta, su el límite máximo de pérdida puede ser 6% o 10% de su saldo inicial.

  • Si su límite máximo de pérdidas es 10%el umbral sería inferior (por ejemplo, $45.000 en lugar de $47.000 en el ejemplo anterior).

  • Independientemente del límite aplicado a su cuenta, una vez que sus pérdidas totales alcancen el porcentaje especificado del saldo inicial, sus órdenes se cerrarán inmediatamente para evitar una mayor exposición al riesgo.

Esta norma sirve de medida de gestión del riesgoEl objetivo es proteger su cuenta frente a pérdidas excesivas y, al mismo tiempo, permitirle flexibilidad en sus operaciones.

¿CÓMO SE CALCULA?

Pérdida máxima actual = total de posiciones cerradas actuales + el resultado de las posiciones abiertas.

En su panel de control de operaciones, esto se puede encontrar en Objetivos de operaciones con el título Pérdida total. El número que aparece junto a Pérdida total representa la cantidad máxima de pérdida que puede perder en un día de negociación. El Remanente representa la cantidad restante que puede perder en el día de negociación.

¿QUÉ OCURRE SI INCUMPLO LA REGLA DE PÉRDIDA MÁXIMA?

La cuenta se liquidará automáticamente durante el resto del día de negociación hasta el cierre del mercado del día de negociación si se ha alcanzado o superado la pérdida máxima para ese día de negociación. Usted NO PUEDE reanudar las operaciones ya que es una violación de las reglas. Usted necesita comprar un nuevo paquete para empezar de nuevo.

El mecanismo de liquidación automática envía una orden de mercado para cerrar cualquier posición abierta cuando se alcanza un umbral de Límite de Pérdidas. Esto puede significar que las pérdidas y ganancias del operador superen el umbral de límite de pérdidas, lo que significaría que la pérdida real es superior al límite de pérdida máxima, en función de la fluctuación del mercado en ese momento. Si las Ganancias y Pérdidas Netas del operador "alcanzan y superan" el Límite de Pérdidas Máximas, entonces la liquidación automática, incluso con las Ganancias y Pérdidas finales, es indudablemente el resultado de esa liquidación.